第一步 检查现有的债权证据是否充分。

　　我们一定要把握好债务人已经出现逾期支付的初始阶段的机会，查阅我们手里的债权证据是否充分，比如:对方的订单、我方发货凭证、对方签收货物的收货单（有收货公司的员工签字），对账单（加盖收货公司公章或专用章）等这些材料是否齐全，如果都有，那么就心中不慌，慢慢要吧；但如果发现证据不充分，比如，我们手中仅有订单、发货单、发货凭证，而没有对方的签收凭证、对账单等证据，怎么办呢？不要慌！趁双方还没有闹僵，赶快取证，给对方发对账单、确认函、征询函等书面文件来固定债权！比如，可以说：我们公司要上市，券商要求核对所有的账款；还可以说：我们公司要发奖金了，您对一下我这一年和咱们公司合作的业务总计金额是多少，已经支付多少，还剩多少未付等。所以，最初催款的时候，并不建议上来就发律师函，让对方一下子就紧张了，不敢出具任何文件。或者可以先找专业律师咨询咨询，把把关，审查下确定债权的证据是否已经充足，再做下一步的安排，避免盲目行动把事情搞砸。

　　第二步 留痕催收，中断时效

　　经过了初始阶段的证据固化、保全工作之后，对方还是没有付款，接下来要做的工作就是催收工作了，这时候的催收工作不仅不需要遮遮掩掩，而且要注意留存催收的相关证据，以防止债权过诉讼时效。

　　比如可以通过：发律师函、发询证函、发催收函、催收电话录音、上门催收录像、提起诉讼、登报公告（下落不明情况下使用）、提起仲裁等方式来催收，从而实现中断时效的目的。

　　时效每次中断后，从中断之日起再重新计算三年。

　　注意，邮寄催收函件时邮寄单的填写也有讲究的，必须包含以下核心要素：

　　1.常规项如：收件人、收件地址、联系方式等务必填写清楚；

　　2.邮寄时间务必写明；

　　3.邮寄单上邮寄内容处务必写明邮寄的是什么；

　　4.债款的金额需写明，比如：货款催收函（金额：XXX万元）；

　　5.。。。。。（根据情况不同，填写内容会有增减）

　　第三步 先礼后兵，及时诉讼

　　实践中，很多呆账坏账的形成都是因为债权人错失黄金追账时间，贻误最佳诉讼时机造成的，以致后来即使再起诉也是亡羊补牢，为时已晚。在此必须提醒债权人，是否诉讼催账，务必要区别对待：

　　　　情形一：

　　债务人只是一时资金短缺，与其诉讼将其逼上绝路，两败俱伤，不如耐心等待，等他恢复元气，还清债款，皆大欢喜。

　　这种情形则可以等！但是不能傻等，而应当通过让债务人制定还款计划、签订补充协议、提供担保等方式确保自己利益不受损害。

　　情形二：

　　对债务人经济状况不甚了解，想起诉，但又犹豫不决。这种情形如果一直瞻前顾后不起诉，会怎样？

　　可能会：

　　债务人把本该支付给你的债款支付给了另外催的比较紧的其他债权人，因为别人在你犹豫不决的时候已经起诉并拿到了胜诉判决，债务人的财产被法院强制执行了！

　　可能会：

　　债务人偷偷把资产转移走，不准备偿还所欠的账款了！

　　因此，既然准备诉讼催收债款，晚诉不如早诉！法律只是武器，谁使用，它才会保护谁！